更多风险内控合规知识竞赛试题
- 1依据《中国邮政储蓄银行小企业信贷业务反洗钱工作实施细则(2021年修订版)》的规定，对于洗钱风险等级为禁入类和高风险类的客户以及涉及禁入类、制裁类名单的客户，或是企业法定代表人等关键人物在外国政要名单中的客户，不予准入。
- 2依据《中国邮政储蓄银行个人信用卡授信额度管理办法(2021年修订版)》，在授信额度内，预借现金业务授信额度原则上不得超过非预借现金业务授信额度。
- 3根据《关于落实〈银行业保险业消费投诉处理管理办法〉有关事项的通知》(银保监消保函〔2020〕57号)，投诉人的诉求，银行保险机构都应当尽快履行。
- 4依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务个人征信管理实施细则(2020年修订版)》，我行向人行征信系统报送信用信息，应事先取得客户同意报送的书面授权。书面授权内容可与征信查询授权书(或信用卡申请表内查询授权条款)合并列示，以()字体等显著形式提示客户。
- 5办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下哪些证件和法律文书？
- 6依照《中国邮政储蓄银行客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存管理办法》规定，下列可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是()
