更多风险内控合规知识竞赛试题
- 1依据《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》，银行业金融机构应书面向借款人提示违规将信贷资金用于购房的法律风险和相关影响，在和借款人签订贷款协议时应同时签订资金用途承诺函，明确一旦发现贷款被挪用于房地产领域的将()。
- 2依据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法(2020年修订版)》，内部监督检查包括()。
- 3内部控制由于其特有的局限性和出于成本效益考虑，只能合理保证有关目标，不能消除舞弊，杜绝全部风险。
- 4根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法(2018年版)》规定，各级机构应当建立客户信息数据库( )机制。
- 5依据《中国邮政储蓄银行信用卡欺诈防控管理办法(2015年修订版)》，()是指截取发行或交付过程中的信用卡并进行欺诈交易的行为。
- 6被中国支付清算协会或银行卡清算机构列为黑名单的商户，应当自该商户被列入黑名单之日起( )日内予以清退。
