收集、使用客户风险数据前应当取得借款人明示同意和授权,且收集、使用应遵循一定的原则,以下选项中不属于应当遵循的原则有()。
(A)合法
(B)正当
(C)必要
(D)有效
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- 1依照《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》规定,银保监会案件管理部门可以直接查处派出机构管辖的案件,也可以指定派出机构查处银保监会管辖的案件。
- 2客户申请开立个人存款账户时,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的()进行认真审查。
- 3为确保风险可控,前期线上信用户贷款业务首期贷后检查须100%采用现场检查方式。
- 4邮政储蓄机构负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况,并有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项,但法律另有规定的除外。
- 5金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:()
- 6我行对员工的违规行为问责,以及对中高级管理人员的管理、领导责任问责,均应坚持“实事求是、权责统一、有责必究、尽职免责”的原则。