商业银行应当采取适当方式对贷款用途进行监测，发现借款人违反法律法规或未按照约定用途使用贷款资金的，应当按照合同约定()，并追究借款人相应责任。
（A）风险提示
（B）提前收回贷款
（C）逾期催收
（D）座谈交流
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参考答案
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- 1完成整改是指在规定整改时限内，问题所揭示的风险已得到有效控制或化解，且在操作层面和管理层面都得到了解决，包括()()。
- 2《中国邮政储蓄银行投资银行项目审议管理办法(2022年版) 》规定，审议委员对所审议事项在一定条件下表示赞成的，投“有条件同意”票，无需填写附加条件。
- 3合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低于()万元。
- 4依据《金融机构反洗钱规定(2006)》，金融应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，并履行以下义务()
- 5根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
- 6对全市代理金融网点的画像，主要是根据辖内业务发展规模，结合各类风险数据，重点关注有关联交集的数据；对全市代理金融人员的画像，主要依托个人提交信用信息(应确保真实性)，重点查看信用持有数量和使用额度、其它类贷款笔数和总额，以及是否存在长期、大额逾期还款。
