更多风险内控合规知识竞赛试题
- 1依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务个人征信管理实施细则(2020年修订版)》，我行受理信用卡客户个人异议的渠道为()。对于上述渠道的异议申请，可使用我行保存的客户身份等电子信息，不留存客户身份证件、申请表等异议申请资料。
- 2依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》的规定，应严格审查()等异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行。
- 3保护消费者的()是全社会的共同责任。
- 4依据《中国银监会办公厅关于加强信用卡预借现金业务风险管理的通知》规定，各家商业银行应按照( )确定授信额度，合理设定信用卡预借现金业务授信额度及其在总授信额度中所占比例。
- 5制度管理工作主要包括规划、立项、( )发布、修订、废止、后评价等内容。
- 6负责尽职检查工作的人员应具备以下条件()
