多选题 : 客户要求开立基金账户时,金融机构应采取哪些措施识别客户身份?()
(A)应当识别客户身份
(B)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
(C)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
(D)登记客户身份基本信息
(E)留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
参考答案
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- 1依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务个人征信管理实施细则(2020年修订版)》,客户异议申请由征信中心转交我行的,可使用我行保存的客户身份等电子信息,留存客户身份证件、申请表等异议申请资料。
- 2资深客户经理小李2021年在一笔个人汽车消费贷款业务处理中出现重大责任事故,只能将其职级下调至中级。
- 3按照《中信银行内外部检查和审计发现违规问题责任认定管理办法》等制度和“整改问责通知书”要求,()应明确一级.二级和三级违规问题分类。
- 4出现()情形时,信贷员应立即停止调查,并委婉拒绝贷款申请。
- 5依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法》(2021年修订版)的规定,若人员受限,合规检查人员可以为我行外包员工.
- 6代理营业机构应严格执行客户洗钱风险等级管理,针对被有权机关查冻扣的客户做好台账登记,及时开展重新识别和尽职调查,对识别发现异常交易的客户及时发起( )并上报可疑交易线索。