更多风险内控合规知识竞赛试题
- 1依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》的规定，在开立个人存款账户环节应认真开展客户身份识别工作，要求客户正确、完整提供有关信息，必须提供的信息包括()等个人信息，并可根据监管要求，提供相关必要信息。
- 2单位定期存款提前支取的，应提交法定代表人或单位负责人身份证件及单位公函，公函中至少列明( )信息。
- 3核查人员应及时对风险信息开展核查并登记核查结果，四、五级风险信息原则上应在()内完成核查。需交叉验证的，( )内完成核查；需调阅凭证影像开展核查的，( )内完成核查；需现场核查的，视具体情况适当延长核查时限。
- 4收单机构应当遵循“( )”原则，确保所拓展特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户，并承担特约商户收单业务管理责任。
- 5依据《贷款通则》规定，借款人可以在1个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款。
- 6依据《个人贷款管理暂行办法》的规定，有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式( )。
