更多风险内控合规知识竞赛试题
- 1二级分行各项贷款余额达到50亿元(含)以上的，须设立合规部，合规部是本单位内控合规管理的牵头职能部门。
- 2依据《中国邮政储蓄银行绿卡联名卡业务管理办法(2021年修订版)》(邮银制〔2021〕93号)的规定，二级分行应于拟发行前至少()个工作日提出申请，报所在一级分行审查。
- 3依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》(2011年第2号)，发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为。对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存()备查。
- 4按照《中信银行内外部检查和审计发现违规问题责任认定管理办法》等制度和“整改问责通知书”要求，()应明确一级.二级和三级违规问题分类。
- 5优势特色行业应属于我行年度小微企业重点行业授信政策指引中鼓励进入类、适度进入类，审慎进入类和禁入类不予准入。
- 6小额贷款从业人员必须取得( )，未取得的可临时持分行组织的上岗培训合格证书上岗。连续两次未通过相关岗位资格考试的，应调整退出小额贷款队伍。
