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- 1单纯商业贿赂案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但存在金融诈骗、违法放贷等符合银行业金融机构案件定义的除外。
- 2( )承担商业银行风险管理的最终责任。
- 3加快业务流程改造步伐，在数据集中的基础上加快业务集中处理的体制建设。必须在商业银行一级分行成立业务操作中心或业务处理中心，彻底分离前后台业务，实现对经营风险的集中控制，提高业务处理和风险管控效率。
- 4各机构网点在办理查询、冻结、扣划业务受理审批流程如下：查询业务的由各受理行(机关部室)负责人审批；冻结(解冻)业务的由总行合规与风险管理部审批；扣划业务的由业务线条部门的分管领导审批。
- 5在风险可控的前提下，商业银行总行可综合考虑客户信用状况、还款能力等因素，适当放宽同一持卡人单笔透支发生额、同一账户月透支余额的限制。
