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银行应知应会知识
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通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ类户、Ⅲ类户的姓名、居民身份证号码变更,且绑定账户为他行账户的,应当要求个人先将Ⅱ类户、Ⅲ类户所有投资理财等金融产品赎回、提前支取定期存款,将Ⅱ类户、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更
(A)对
(B)错
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1
各分行应根据本分行的管理要求设定审批流程,并将审批流程上报()备案。
2
企业申请开立基本存款账户的,应通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户(),未通过不得为其开立基本存款账户。
3
总行运营管理部负责集中处理客户风险等级分类系统操作权限已上收机构的客户洗钱风险等级的初评、复评及持续评级工作,确立客户的洗钱风险等级。承担以下职责:()
4
我行对存量客户的重新审核期限正确为:()
5
若客户存在特定风险情形,义务机构应当综合考虑()等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。()
6
受理涉案账户资金查询工作,通过邮件系统办理的查询应在()内反馈查询结果。
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