更多银行应知应会知识试题
- 1票据上的记载事项应当真实,不得伪造、变造,以下说法错误的是( )。
- 2可疑交易符合：明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动；严重危害国家安全或者影响社会稳定；其他情节严重或者情况紧急的情形，应采取如下后续控制措施：()
- 3需参照客户预留印鉴进行管理的内部印章是( )
- 4控制账户交易措施，包括暂停账户柜面业务、限制账户交易规模或频率、对账户采取只收不付控制、对账户采取不收不付控制等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。
- 5对已转为单位久悬账户管理的原单位结算账户，如收到委托收款的支票、托收凭证等应告知该账户已转久悬并做退票处理；如收到汇入款项，应选择挂账，按恢复使用单位久悬账户处理的相关规定待该账户回转正常后再入账，否则应在3个工作日内告知该账户已转久悬并做退汇处理。
- 6目前，个体工商户持旧版营业执照办理开户业务的，若旧版营业执照在有效期内，可不要求将旧版营业执照更换成新证，但旧版营业执照已过期的，应要求客户到当地工商行政管理部门换发新证，再行办理银行账户业务。
