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银行应知应会知识
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对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生且可疑特征没有发生显著变化的,则无需再提交报告;若可疑交易活动持续发生,经分析可疑特征发生显著变化的,则按照提交新可疑交易报告的流程提交报告。
(A)对
(B)错
参考答案
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1
运营监督过程中发现的差错分为一般差错、重大差错、违规操作及事故三类。被监督机构应在差错通知下发后规定时效内完成差错的确认和回复,并尽快完成差错处理和整改,对未能及时处理整改的差错无需说明原因。
2
运营专用印章的日常使用和保管须在监控范围内进行,不得将印章随身携带或带离营业场所(个人号码章除外)。
3
银行应当明确告知存款人银行账户年检要求和流程,做到“一次申报、一次办结”。
4
按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》的兑换标准,纸币呈正十字形缺少四分之一,可以给予全额兑换”。
5
金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,下列做法正确的有()
6
以下采用积数计息法的外币存贷款是( )。
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