更多银行应知应会知识试题
- 1银行对空头支票退票后，应当在10个工作日内核实相关情况，存在下列情形的，银行应当记录有关情况，对空头支票出票人进行教育，并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构。ACDEF
- 2根据文件《福建省银行业金融机构人民币流通业务指引》要求，金融机构应对在用现钞处理设备鉴伪能力定期进行技术升级，每年不少于()次，遇特殊情况及时升级；对不能识别假币的设备，要督促厂家尽快升级，不能升级的要停止使用。
- 3以下各类单位结算账户不转为单位久悬账户()
- 4对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位，()内暂停其银行账户非柜面业务。()
- 5洗钱风险评估及客户分类管理，指根据客户()不同风险因素，依照相应的分类标准及分类方法将客户划分为不同风险等级.
- 6若通过账户管理系统核查发现系统登记的信息与存款人提供的现有证照信息中只有证明文件编号(工商营业执照、税务登记证号、组织机构代码)不一致的，应对证照的真实性进行核实。如核实为真实的，在通知存款人在5个工作日内变更基本存款账户信息的前提下，可继续办理业务。核实发现其他信息不一致的，应要求存款人先办理银行账户信息变更，再为其办理账户业务。
