多选题 : 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于:()
(A)涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况。
(B)整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
(C)重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。
(D)调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
(E)采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
参考答案
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- 3柜员办理缴款后如果打印缴款确认信息失败,或者缴款记账成功,但发送财政记账信息失败的,通过“5958已收缴款书查询”交易进行补发送财政记账时,柜员输入正确的缴款书号码和票面信息校验码,系统自动回显缴款书详细信息,核对无误后,是否重发记账选择“否”,将缴款信息补发给财政记账。
- 4通过自助开卡机、远程视频柜员机、智能柜员机等自助机具受理个人存款账户开户申请的,我行工作人员现场核验开户申请人身份信息的,可为其Ⅱ类户或Ⅲ类户(不包括I类户)。
- 5各机构在为自然人客户办理单笔或当日累计人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务时,应进行客户身份识别,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
- 6下列各项应付款,哪些应纳入我行其他应付款科目核算()