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金融合规知识竞赛
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贷款风险评价应以分析借款人( )为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。()
(A)账户收入
(B)账户支出
(C)交易流水
(D)现金收入
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1
商业银行与第三方支付机构合作开展各项业务,对涉及到的___,应严格遵循有关法律法规和监管制度的规定,严格遵照客户意愿和指令进行支付,不得违法违规泄露。()
2
商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的____。()
3
自然人下落不明满( )的,利害关系人可以向人民法院申请宣告该自然人为失踪人。()
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