银行应按照“了解你的客户”的原则,采取科学、合理的方法对存款人进行(),根据存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理
(A)风险评估
(B)风险评级
(C)风险管理
(D)风险控制
参考答案
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- 1除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理()后办理资金转账
- 2中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。
- 3同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。
- 4个人开立Ⅱ、Ⅲ类银行账户可以绑定本人Ⅰ类银行账户或者信用卡账户进行身份验证,不得绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。
- 5收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展实时监测,并逐笔记录交易位置信息,对于()交易,暂停办理资金结算并立即核实。()
- 6根据教育部相关规定,任何网络贷款机构都不允许向在校大学生发放贷款。