更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1无论是否成功开立个人银行账户的，银行均应登记存款人的基本信息、与存款人身份信息核验有关的身份证明文件信息、完整的身份信息核验记录，留存存款人身份证件、辅助身份证明文件的复印件或影印件，以电子方式存储的身份信息，有条件的可留存开户过程的音频或视频等。
- 2自2019年6月1日起，收单机构拓展特约商户时，对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人(负责人)的特约商户存在()等异常情形的，收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户。()
- 3对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当采取有效措施进行人工分析、识别，这些措施包括但不限于()。
- 4中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制，将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等，列入黑名单管理。不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退。
- 5对于()的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
- 6对于连续()未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。
