支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的,确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性,不得篡改或者隐匿交易信息,交易信息应当至少保存5年。逾期未完成系统改造的,暂停有关业务。
(A)对
(B)错
参考答案
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- 1“套路贷”与正常的银行借贷和民间借贷没有本质区别,不属于犯罪。
- 2银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,可以为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。
- 3Ⅲ类账户余额不得超过()元,账户剩余资金应原路返回同名Ⅰ类户。
- 4对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。
- 5银行应按照“了解你的客户”的原则,采取科学、合理的方法对存款人进行(),根据存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理
- 6根据刑法第191条之规定,个人有洗钱犯罪行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处(五)年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处(五)年以上(十)年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。