更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1存款人使用银行结算账户，不得有下列行为()
- 2自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申63、请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。
- 3除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过______的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
- 4银行发现或者收到被冒用的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入久悬未取专户管理。
- 5银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交至当地人民银行。
- 6凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，应当按照有关规定进行处罚;情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。
