银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的,应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。
(A)对
(B)错
参考答案
继续答题:下一题
![微考学堂](/images/gzh.png)
![微考学社](/images/xcx.png)
更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。
- 2银行和支付机构违反相关制度以及85号文件通知规定的,应当按照有关规定进行处罚;情节严重的,由中国人民银行区别不同情形给予警告,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
- 3银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照(),对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的,应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。
- 4对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为()的联系电话。
- 5自2019年1月1日起,银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销手续。
- 6对于目前的形势,以下哪项说法是错误的?()