更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1经核实后列入可疑交易的账户，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告;涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。
- 2银行应当防范不法分子利用企业银行账户从事违法犯罪活动，同时还要优化企业银行账户服务。
- 3在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权(中止为客户办理业务)。
- 4金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，()，应当提交可疑交易报告。
- 5除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理()后办理资金转账
- 6《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定()可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务
