多选题 : 中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知(银发﹝2017﹞117号)规定，根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发〔2016〕261号)规定哪些情况下，银行和支付机构有权拒绝开户?()
（A）不配合客户身份识别
（B）有组织同时或分批开户
（C）开户理由不合理，开立业务与客户身份不相符
（D）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
参考答案
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- 1对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。
- 2在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是()。
- 3商业银行要充分运用现代科技手段，建立健全账户开立和存续期间风险监测模型和拦截机制。
- 4对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为()的联系电话。
- 5自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户()账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户，由客户确认。
- 6支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存5年。逾期未完成系统改造的，暂停有关业务。
