多选题 : 存款人使用银行结算账户,不得有下列行为()
(A)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
(B)违反本办法规定支取现金。
(C)利用开立银行结算账户逃废银行债务。
(D) 从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
参考答案
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- 1针对高风险账户在转账、取现等环节应用______建立身份核验机制,有效防范账户买卖后______。
- 2银行在办理开户业务时,发现个人______开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。
- 3银行应按照“了解你的客户”的原则,采取科学、合理的方法对存款人进行(),根据存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理
- 4支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿。
- 5单位银行结算账户的存款人可以在银行开立()基本存款账户。
- 6根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件,不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立( 匿名、假名)账户。