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反诈应知应会知识和能力测试
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多选题 :
个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,且无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人(),使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全。
(A)引导存款人撤销
(B)归并账户
(C)降低账户类别
(D)继续使用
参考答案
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1
根据教育部相关规定,任何网络贷款机构都不允许向在校大学生发放贷款。
2
同一银行法人未同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。
3
自2019年1月1日起,银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销手续。
4
对风险排查发现的涉赌涉诈可疑银行账户、支付账户,银行、支付机构应采取()等控制措施
5
银行应当防范不法分子利用企业银行账户从事______,同时还要优化企业银行账户服务。
6
除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理()后办理资金转账
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