更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1自2019年7月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。
- 2银行为已经在本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料。
- 3同一银行法人未同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。
- 4对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当采取有效措施进行人工分析、识别，这些措施包括但不限于()。
- 5对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位______的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存______等，开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通.
- 6不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户，已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起()内予以清退。
