更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1商业银行要充分运用现代科技手段，建立健全账户开立和存续期间风险监测模型和拦截机制。
- 2对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。
- 3在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权(中止为客户办理业务)。
- 4个人银行账户分类管理是为了满足消费者支付服务需求。
- 5银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、______、______等4个要素。
- 6港澳台居民居住证登记内容包括:姓名、性别、出生日期、居住地住址、公民身份号码、本人照片()等信息。