2021理财规划师考试题库及答案

行业投资策略选择的关键在于对经济周期各阶段的预测,相关表述正确的是()

（A）当对经济前景持乐观态度时,选择投资防守型行业以稳定投资收益

（B）当对经济前景持悲观态度时,选择周期型行业,以获取更大的回报率

（C）当对经济前景持悲观态度时,选择投资防守型行业以稳定投资收益

（D）当对经济前景持乐观态度时,选择周期型行业,以获取更大的回报率

（E）行业投资策略选择对经济周期各阶段的预测很重要

参考答案

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理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。