初级银行业专业人员职业资格个人理财考试题库及答案

下列关于专业理财师的说法中正确的是()。

（A）理财师把自己定位为一名销售人员

（B）专业理财师与客户会面时衣着可以随意

（C）理财师在与客户接触过程中精神不振也是被允许的

（D）理财师在客户面前需要传递出自己的工作是"以客户为中心"的

参考答案

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个人理财，是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。